Згідно з поданим матеріалом, найбільші банки Сполученого Королівства обробили транзакції на суму близько $740 млн. російських злочинців, пов'язаних з урядом РФ і є частиною великого процесу по відмиванню брудних грошей з Росії.
HSBC, Королівський банк Шотландії, Lloyds, Barclays і Coutts, що входять в число 17 найбільших британських банків, не відмовилися від проведення підозрілих фінансових переказів, незважаючи на обізнаність з приводу міжнародної схеми виведення російських грошей сумнівного походження.
Документи, що опинилися в розпорядженні The Guardian, показують, що в період з 2010 по 2014 роки з Росії було виведено щонайменше $20 млрд, у той час як реальна цифра може доходити до $80 млрд. Такі дані озвучили представники слідства. Детективи впевнені, що перемещавшиеся з Росії гроші "очевидно, були або вкрадені, або пов'язані з криміналом".
Поліція досі намагається встановити імена багатих і політично впливових росіян, що стояли за операцією з масштабного вивезення капіталу. Передбачається, що кількість фігурантів становить близько 500 осіб, включаючи олігархів, московських банкірів, а також прямих або непрямих агентів ФСБ. Серед підозрюваних — двоюрідний брат президента РФ Ігор Путін, який працював в одному з московських банків в період, коли той проводив згадані вище шахрайські операції.
Важливо, однак, те, що неоціненну допомогу в їх здійсненні надали зареєстровані в Туманному Альбіоні компанії. Справжні власники більшості фірм, використаних в даній схемі, залишаються в секреті: їх анонімний статус охороняє офшорне законодавство.
Відзначається, що банківська документація була передана The Guardian колегами з "Нової газети" та Проекту з розслідування корупції та організованої злочинності (Organized Crime and Corruption Reporting Project — OCCRP), який раніше прославився завдяки розслідуванню "панамського кейса". Отримані банківські звіти містять інформацію про приблизно 70 тис. банківських операцій, у тому числі 1,92 тис., які були проведені через банки Сполученого Королівства, а також 373, які пройшли через американські фінансові установи. Ці дані враховуються як частина тих доказів, що були зібрані в рамках проведеного в останні три роки розслідування, головну роль в якому грають поліцейські з Латвії та Молдови.
Повідомляється, що слідству вдалося розкрити грандіозний змова, в якому крутилися мільярди доларів з РФ, переводившихся через банки Латвії і Молдови. Поліцейські вийшли на величезну кримінальну мережу. У неї були залучені фізичні особи та організації в 96 країнах світу, більшість з яких були зареєстровані в лондонському реєстраторі Companies House. Правоохоронці почали вести пильне спостереження за 21 компанією зі списку учасників незаконної схеми, проте до теперішнього часу більша їх частина цих фірм розпущена.
Згідно із записами, британські та іноземні банки з офісами в Лондоні обробили угоди на суму $738.1 млн., які, мабуть, мали кримінальне московське походження. Банки в своє виправдання посилаються на те, що просто не мають можливості стежити за величезними мільярдними потоками, хоча, за їх твердженням, вони мають складні методики перевірок подібних транзакцій на предмет фінансових злочинів. За висловом одного із співрозмовників газети, в таких випадках битва з злочинцями для фінустанови починає походити на комп'ютерну гру під назвою "Вбити моль", де гравцеві належить шльопати віртуальним молотом по випадково з'являються в різних частинах монітора комах.
У банку HSBC відмитими виявилися кошти на суму $ 545.3: він став "лідером" серед британських установ, причетних до розслідуваної схемі з виведення злочинних грошей путінського режиму. "Друге місце в списку відмивачів дісталося Королівському банку Шотландії (Royal Bank of Scotland — RBS), на 71% належить уряду Її Величності: через нього пройшло до $113.1 нелегальних мільйонів. "Почесне третє" — за банком Coutts, використовуваним Королівською родиною і перебувають у володінні все того ж RBS: він допоміг московським ділкам вивезти з батьківщини $32.8 млн., що пройшли через офіси даного банку в швейцарському Цюріху. У минулому місяці Coutts був оштрафований регуляторами як раз-таки за відмивання грошей, хоча тоді мова йшла про злочин, не пов'язаний з Росією.
У числі інших відомих банків, які прийшли на виручку російського криміналу, виявилися в тому числі Barclays, Lloyds і NatWest. Останній провів сумнівні транзакції на суму $1.1 млн.. Що стосується США, то там великі банки обробили понад $ 63.7 млн. з РФ. У схемі взяли участь Сітібанк ($37 млн.) і Банк Америки ($14 млн).
The Guardian зв'язалася з усіма цими банками. Жоден з них не заперечував достовірність даних, однак всі вони наполягали на тому, що проводять жорстку політику в боротьбі з відмиванням грошей. Відповідь RBS виглядав вельми типовим: "Ми віддані боротьбі з фінансовою злочинністю та відмиванням грошей, яка ведеться у відповідності з нашими правилами. У нас є механізми контролю та гарантії у цілях виявлення, оцінки, моніторингу і зниження цих ризиків". У HSBC заявили, що "цей випадок підкреслює необхідність більш інтенсивного обміну інформацією між державним і приватним секторами, кожен з яких має важливу інформацію".
Тим не менш, питання The Guardian поставили адміністрації банків у незручне становище, адже, згідно з вимогою британського Управління з фінансового регулювання (Financial Conduct of Authority), банки зобов'язані враховувати ризик відмивання грошей клієнтів з урахуванням ризику країни, репутації клієнта та джерел їх багатства і активів".
The Guardian встановила, що у багатьох випадках гроші зникли під покровом офшорних компаній, чиї "бенефіціарні власники" залишаються невідомими, так само як і джерела походження їх багатств. OCCRP виявив, що офіційні власники багатьох фірм виявилися фіктивними або "номінальними" директорами, які проживають в Україні.
Газета показала документи міжнародного фінансового слідчому Бурке Филесу. Розглянувши деталі транзакцій, він заявив, що перед нами — приклад того недбалого безсистемного підходу, яким страждають багато західні банки при перевірці таких грошових переказів.
"Як правило, відділ контролю і розслідування сприймається як «небажаної» дитини. Керівники банку бачать у ньому об'єкт неокупаемих вкладень. Фахівцям з контролю за операціями недоплачують, тому вони виявляються або недостатньо кваліфікованими, або взагалі не мають ефективної підготовки проти запеклих злочинців, — пояснив експерт. — Більшість угод, які я тут спостерігаю, вимагало б (від банківських працівників — Newsader) набагато більшої обачності. Мова йде не тільки про конкретні угоди. Така загальна картина".
Поліція країн Східної Європи зараз зосередила увагу на низці британських підставних компаній, серед яких опинилася і Seabon Limited, яка перебувала у віданні керуючої компанії, що розташовувалася буквально в двох кроках від лондонської мерії. У 2013 році Seabon представила в Реєстраційну палату звітність, згідно з якою її дохід становив всього £ 1, а в лютому 2016 року вона була ліквідована. У той же час запису показали, що Seabon брала участь в угодах на суму $9 млрд. Ще одна фірма — ТОВ Ronida Invest, зареєстрована по вулиці Ньюхолл-стріт у Бірмінгемі — повела транзакцій на суму $6,4 млрд. Обидві фірми були створені для цілей шахрайства, впевнені східноєвропейські прокурори.
Хоча у багатьох таких ситуаціях клієнти залишаються невідомими, у них очевидні ознаки, що вказують на типова поведінка російських шахраїв: фігурують угоди з покупками алмазів в ювелірному магазині на Бонд-стріт, хутра від брокерів на півночі Лондона, а також люстр з бутіка "Челсі". Аналогічна схема була використана й у випадку, коли один багач з Росії вносив оплату за проживання свого сина, влаштованого в престижну школу "Милфилд", яка розташовується в англійському графстві Сомерсет.
Серед інших прийомів, що використовуються росіянами — неправдива інформація, що вказується в примітках до банківських переказів, коли, наприклад, в банківському платіж на суму в півмільйона доларів говорилося про "ноутбуки", в той час як реально гроші пішли на купівлю хутра.
Схема, що забезпечила виведення коштів з РФ на Захід, була розгадана ще в 2014 році. Вперше про неї розповів OCCRP, представники якого охрестили її "Руська відмивочна" (Ukrainian Laundromat), а також докладно описала "Нова газета", уривок з матеріалу якої наведено нижче.
"Дві закордонні компанії (як правило, з Великобританії) нібито укладали договір позики на сотні мільйонів доларів. При цьому ці компанії не мали ніяких активів і, судячи з документів, не вели ніякої реальної діяльності. Поручителями за цим фіктивними договорами виступали російські фірми і жителі Молдови, як правило, з далеких сіл. Для чого потрібні були молдавські бідняки? Все просто — вони дозволяли шахраям використати юрисдикцію Молдови.
Коли приходив час платити за фіктивними, які існують тільки на папері боргами, британська компанія зверталася до молдавський суду з позовом до свого боржника, російським одноденок і громадянину Молдови. Відповідачі повністю визнавали позовні вимоги на 500-800 млн доларів.
Молдавські судді виносили судові накази про стягнення заборгованості. Ці накази передавалися судовим приставам. Пристави відкривали рахунки в банку з Кишинева — Moldindconbank. В цьому ж банку були відкриті коррахунки російських банків, які брали участь у виведенні коштів.
На підставі судових наказів російські фірми («поручителі за позиками») переводили мільярди рублів у Moldindconbank на рахунку приставів. На рахунках приставів гроші довго не затримувалися: в той же день або на наступний вони конвертувалися в іноземні валюти та зараховувалися на рахунки закордонних компаній у латвійському Trasta Komercbanka.
Всього в цій схемі брали участь 19 банків і близько сотні фірм з Росії, а також більше 20 молдавських суддів. За три роки вони взяли більше 50 судових наказів, що легалізували платежі з Росії на 18,5 млрд доларів. Всі гроші пройшли транзитом через Молдову (ВВП цієї республіки в 2013 році був менше 8,5 млрд доларів).
...Через «ландромат» працювали 19 російських банків. Лідером за обсягом сумнівних операцій, за даними молдавських правоохоронних органів, був Російський земельний банк (РЗБ). ...В раду директорів РЗБ також входив Ігор Путін, двоюрідний брат президента Росії Володимира Путіна..."
Зі свого боку The Guardian зазначає, що обсяг сумнівних операцій між РЗБ і Moldindconbank склав $9,7 млрд.
Зазначається, що директор РЗБ Олександр Григор'єв був затриманий в Москві у 2015 році за підозрою в крадіжці активів — через рік після того, як його банк був закритий за вчинення "відмивних" злочинів. Джерела повідомили OCCRP, що Григор'єв був пов'язаний з ФСБ.
У свою чергу Ігор Путін відмовився від коментарів. У листі, написаному в 2014 році, він сказав: "Мій особистий досвід останніх років довів справедливість тези про необхідність радикального оздоровлення російської банківської системи, її очищення від неблагополучних банків, очолюваних людьми з сумнівною репутацією".
Тим часом опинився в центрі скандалу латвійський банк Trasta був закритий в 2016 році після відкликання у нього ліцензії через залученість у шахрайську схему.
Участь банків Молдови у скандальній схемі призвело до політичної кризи, в ході якого за два роки в країні змінилися п'ять прем'єр-міністрів. Колишні і діючі посадові особи, які працюють у центральному банку Молдови, були затримані прокуратурою в серпні минулого року за підозрою в покриванні "відмивних", що передаються через Moldindconbank.
В цьому місяці в парламенті Молдови заявили про "образливому зверненні" співробітників ФСБ з молдавськими чиновниками, які прибули в РФ. Вони пов'язали ці утиски з розслідуванням "пралень справ" Москви і висловили думку, що частина відмитих Росією коштів була використана для спроб підкупу молдавських депутатів.
За даними The Guardian, вигодонабувачем шахрайського змови була в тому числі ФСБ, яка, перебуваючи під керуванням Володимира Путіна ще до його вступу на посаду прем'єра і потім президента, використовувала "Глобальну пральню" для реалізації державних інтересів РФ, повідомили офіційні особи Молдови.
Олександр Кушнарь, Newsader
Решта новин