Українці відстоюють своє право на гроші, що надходять, після того, як фінансисти стали активно блокувати карткові й інші рахунки громадян.
"В 2015-2016 роках, дійсно, спостерігається значне збільшення кількості блокованих рахунків через підозру банком своїх клієнтів у причетності до шахрайства або інших протиправних дій. І українці стали набагато активніше оскаржувати такі дії в судах", - розповів управляючий партнер акціонерного товариства Suprema Lex, адвокат Віктор Мороз.
Підтверджують тенденцію й інші юристи.
"Блокування рахунків зустрічалися торік, а в 2016-му їх стало особливо багато. Банкіри стали частіше посилатися на закон, спрямований проти фінансування тероризму й відмивання грошей. Під нього зараз намагаються все підверстати. Не хоче банк, щоб великий вкладник переказав свої заощадження в інший, от він і не дає здійснити такий переказ грошей", - зазначив старший партнер адвокатської компанії "Кравець і Партнери" Ростислав Кравець.
Новий антивідмивальний закон, що набув чинності ще в 2015 і який банкіри почали активно виконувати лише в 2016, має чіткий регламент і не може використовуватися для огульного блокування рахунків, відзначають юристи.
"Здійснюючи фінансовий моніторинг, банки можуть заблокувати рахунок не більше ніж на два дні, включаючи день блокування, і підставою для блокування в цьому випадку можуть бути виключно операції сумнівного характеру на суму, що перевищує 150 тис. гривень, наприклад, перерахування коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон або надходження коштів з такого рахунку, зарахування або переказ коштів з офшорних юрисдикцій або від резидентів офшорних юрисдикцій, купівля-продаж за готівку чеків, надання грошової позики резидентом країни, що перебуває під міжнародними санкціями за легалізацію коштів, отриманих злочинним шляхом", - пояснив Віктор Мороз.
Втім, трапляються й зловживання банками своїми повноваженнями, з якими нерідко зіштовхуються навіть самі фінансисти, - блокуванням рахунки користуються лише для того, щоб виманити людину в банківське відділення. Потрібна, наприклад, банку від людини якась довідка, і щоб вона швидше з нею поквапилась й фінансист склав свій звіт, той блокує клієнтові рахунок.
У таких випадках рекомендують оскаржувати рішення й вимагати компенсацій.
Загалом українські суди частіше стають на бік рядових громадян, ніж на сторону банкірів, запевняють юристи. Так що перспективи в людей кращі.
"На щастя, суди в більшості випадків стають на бік клієнтів банку й визнають блокування рахунків незаконним. Але для досягнення позитивного результату необхідно зібрати докази неправомірності дій банку, зокрема, витребувавши з банку пояснення такого блокування й показавши суду, що підстав для такого блокування не було", - переконаний Віктор Мороз.
Як повідомляли Українські новини, раніше в ЗМІ з'явилася інформація, що банки почали блокувати банківські картки за підозрілі доходи клієнтів.
Решта новин