Олександр Савченко зазначив, що укріанцям потрібно буде підтвердити легальність доходів.
Українські банки самостійно вирішують, кого з клієнтів до якої категорії благонадійності потрібно віднести. Від цього рішення залежатиме розмір обмеження на перекази з картки на картку. "Банки самостійно вирішуватимуть, до якої категорії віднести свого клієнта, так вимагають інструкції FATF - організації, яка відстежує нелегальне використання грошей. Таким чином, відповідальність лежить на комерційному банку. Є критерії, які дозволяють банку прогнозовано віднести його клієнтів до однієї з категорій", - розповів директор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко в ефірі "Київ24".
За його словами, найбільш ризиковані клієнти - це люди, які мають рахунки, але банк не бачить їхніх доходів і грошей на цих рахунках, які б надходили від відомих джерел, у банку немає.
"Сюди можна віднести всіх пенсіонерів, студентів, людей, які відкрили рахунки, але в них ніколи не було більше 10-15 тисяч. Щодо клієнтів такого класу будуть максимальні обмеження - до 50 тисяч гривень на місяць", - пояснив Савченко.
Він зазначив, що якщо є необхідність перевести суму, яка більша за ліміт, то потрібно довести банку легальність коштів.
"Якщо ви потрапили в певну категорію, то у вас жодних шансів провести велику транзакцію, але ви можете довести банку перед операцією, що у вас є легальні доходи. Ви маєте документально підтвердити легальність доходу. Це краще зробити до проведення транзакції", - уточнив експерт.
✓ З 1 лютого українські банки введуть нові обмеження на карткові перекази, зокрема за реквізитами IBAN. Нововведення стосуватиметься тільки клієнтів, чиї доходи не підтверджено документально. При цьому клієнти будуть розподілені на три категорії залежно від ступеня ризику, який визначатимуть банки.
✓ Для клієнтів із високим рівнем ризику діятимуть обмеження в 50 тисяч гривень на місяць. Клієнти із середнім і низьким рівнями ризику зможуть переказувати 150 тисяч гривень на місяць, а з 1 червня ліміт знизиться до 100 000 грн на місяць.