Як повідомляється на веб-сайті НБУ, згідно з постановою центробанку від 10 листопада 2015 року № 778 "Про внесення змін у деякі нормативно-правові акти Національного банку України" до таких ознаками, зокрема, віднесені:
Здійснення банком прямо або опосередковано операцій, які не мають економічної доцільності; здійснення опосередкованого кредитування пов'язаних з банком осіб
Невключення до переліку пов'язаних з банком осіб, які мають ознаки пов'язаності з банком, та з якими банк здійснює прямо або опосередковано операції.
Здійснення операцій з цінними паперами, що мають ознаки фіктивності.
Використання банком фінансових інструментів, що призводить до штучного поліпшення фінансового результату або викривлення його звітності.
Дострокове повернення строкових коштів, залучених від пов'язаних з банком осіб
Одноразове грубе або систематичне порушення банком законодавства у сфері готівкового обігу.
Крім того, ознаками здійснення банками ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу є:
Проведення клієнтами фінансових операцій, які не мають очевидної економічної доцільності.
Участь банку в проведенні фінансових операцій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що їх метою є виведення капіталів.
Легалізація кримінальних доходів.
Уникнути оподаткування.
Здійснення банком або його клієнтами фінансових операцій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення виконання вимог та обмежень, передбачених банківським валютним законодавством, законодавством з питань фінансового моніторингу.
Нездійснення банком достатніх заходів для запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.
Ознаками здійснення банками ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу є:
Невикористання банком права відмовити у проведенні його клієнтами регулярних фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є використання послуг банку для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму, фінансування розповсюдження зброї масового знищення або вчинення іншого злочину.
Здійснення банком або його клієнтами фінансових операцій з використанням втрачених, викрадених, підроблених документів.
Здійснення фінансової операції клієнтом, який є публічним діячем, особою, близьким або пов'язаних з публічним діячем, за яким банк не має документально підтверджених відомостей щодо джерел походження коштів, достатніх для підтвердження його реальних фінансових можливостей проводити фінансову операцію, а також надання банком Національному банку недостовірної інформації, документів, висновків.
"Це постанова спрямована на боротьбу зі схемами та шахрайськими діями. Серед інших новацій документа - покладення на банк обов'язку довести, що в діях клієнта або банку немає ознак здійснення ризикової діяльності. Крім того, значно посилені санкції за недотримання вимог", - цитує прес-служба регулятора директора департаменту фінансового моніторингу Ігоря Березу.
За його словами, постановою також визначено заходи впливу, що НБУ буде застосовувати за здійснення банком ризикової діяльності.
"У Національного банку - нульова толерантність до шахрайських дій і залучення банків до проведення схемних операцій. Якщо це відбувається, в таких випадках повинні бути покарані як особи, які здійснювали шахрайські дії, так і фінансові установи, які це допустили. Ми отримали більш широкий перелік санкцій, які можуть бути застосовані - від обмеження операцій до накладення штрафу в розмірі до 1% статутного капіталу ", - зазначив В. Береза.
Решта новин